ПОЛИТИКА AML & KYC
Целью Политики противодействия отмывания денег и
знания вашего клиента ("AML/KYC Policy") является предотвращение отмывания денег и деятельности по
финансированию терроризма на Сервисе путем соблюдения требований международного и внутреннего
законодательства и внедрения процедуры идентификации пользователей.
Согласно политике AML / KYC, слова «Pegas-kassa», «Компания», «мы», «нам» или «наш» относятся к компании DBR SECURITY LTD , включая, без ограничений, ее владельцев, директоров, инвесторов, сотрудников и других относящихся к ней лиц. В зависимости от контекста «Pegas-kassa» может также относиться к услугам, товарам, веб-сайту, контенту или другим материалам, предоставляемым Pegas-kassa.
Политика AML / KYC является неотъемлемой частью Условий Пользования. Принимая условия Пользования, вы автоматически соглашаетесь с политикой AML / KYC. Все термины, указанные в настоящем Политике AML/KYC заглавными буквами и не имеющие иных определений имеют те же значения, что и в Условиях Пользования.
Определения
Термины прописанные заглавными буквами в настоящей Политике по борьбе с мошенничеством (Anti-Fraud Policy), имеют следующее значение:
Prohibited Conduct/Запрещенное поведение означает любое незаконное поведение, которое включает мошенничество, коррупцию, отмывание денег, сговор, финансирование терроризма и любое другое преступное поведение.
Fraud / Мошенничество означает использование обмана с целью преследования личных интересов и нанесения ущерба интересам Пользователей и / или Pegas-kassa.
Corruption / Коррупция означает предложение, предоставление, получение или ходатайство, прямо или косвенно, чего-либо ценного, что могло бы оказать ненадлежащее влияние на действия другой стороны.
Money laundering / Отмывание денег означает схему финансовых транзакций, целью которой является сокрытие личности, источника и места назначения незаконно полученных денег.
Collusion / Сговор означает договоренность между двумя или более сторонами, направленную на достижение ненадлежащей цели, включая неправомерное влияние на действия другой стороны.
Terrorist financing / Финансирование терроризма означает предоставление или сбор средств любыми способами, прямо или косвенно, с намерением их использования или при условии, что они будут использоваться полностью или частично для осуществления любого из преступлений связанного с терроризмом.
Criminal conduct / Преступное поведение означает преступление в любой части мира или то, что будет квалифицироваться как преступление в любой части мира, если оно произошло там.
Все термины, указанные в настоящем Политике по борьбе с мошенничеством, заглавными буквами и не имеющие иных определений имеют те же значения, что и в Условиях Пользования
1.2. Компания распространяющая Политику AML/KYC, может вносить в нее изменения и дополнения по своему усмотрению и будет контролировать соблюдение ее положений и требований.
1.3. Текущая версия Политики всегда доступна на веб-сайте по адресу: https://pegas-kassa.com/aml-kyc-policy/
2. Сотрудник отдела торговых услуг
2.1. Для контроля и реализации процедур, отраженных в Политике, Компания назначает сотрудника отдела торговых услуг.
2.2. Сотрудник отдела торговых услуг отвечает за сбор, анализ и расследование информации о любых подозрительных действиях и обучении сотрудников компании соответствующим процедурам; Сотрудник отдела торговых услуг должен определить процедуры и правила для идентификации Клиентов, проверки и мониторинга необычных транзакций.
3. Политика идентификации
3.1. В целях идентификации Клиентов Компания запрашивает следующие документы:
- Учредительный Договор;
- свидетельство о регистрации;
- устав акционеров компании;
- документ, подтверждающий права и полномочия лица, уполномоченного действовать от имени компании без доверенности и т.д .;
- удостоверение личности (паспорт, водительское удостоверение, ID карта);
- подтверждение адреса прописки (выписка из банка, счет за коммунальные услуги);
- счет за коммунальные услуги;
- рекомендательное письмо
3.2. Процедура KYC (Знай своего клиента) распространяется на пользователей, подозреваемых в совершении незаконных транзакций. Мы можем запросить у вас следующие документы, удостоверяющие вашу личность:
Документы, удостоверяющие личность:
- внутренний и / или заграничный паспорт;
- удостоверение личности, ID карта.
Проверка адреса:
- копия счета за коммунальные услуги;
- телефонный счет, счет за электричество;
- Выписка из банка.
Другие документы, такие как водительское удостоверение и т. д.
4. Процедуры проверки «Знай своего клиента»
4.1. Компания проводит процедуры проверки «Знай своего клиента» (KYC), чтобы избежать риска привлечения к ответственности и защитить себя от попыток Клиента использовать Компанию для осуществления незаконных действий.
4.2. В рамках процедур KYC Компания оценивает транзакции Клиентов, а также собирает и хранит информацию о существенных фактах, касающихся Клиентов, потенциальных Клиентов и их транзакций.
4.3. После проведения процедур идентификации, относящихся к Клиенту, Компания сохраняет информацию, полученную в файле этого Клиента. Компания обязана выполнить процедуры идентификации, относящиеся к Клиенту, единожды.
4.4. Компания стремится защищать права Клиентов и конфиденциальность их личных данных. Компания собирает личную информацию от Клиентов только в той мере, в какой это необходимо для обеспечения надлежащего оказания услуг Клиентами. Такая личная информация о Клиентах и бывших Клиентах может быть передана третьим лицам только при ограниченном числе обстоятельств в соответствии с применимыми законами и соглашениями между Компанией и Клиентом.
4.5. Компания должна тщательно хранить файлы Клиента, включая выписки, отчеты о транзакциях, квитанции, заметки, внутреннюю переписку и любые другие документы, связанные с клиентом, в электронном формате в течение всего времени, на случай если они могут быть затребованы командами андеррайтинга в соответствующих банках-эквайерах/ процессорах, которые использует Клиент.
4.6. Компания имеет право приостановить действие Учетной записи, связанной с подозрительной деятельностью, и попросить владельца такой Учетной записи пройти процедуру KYC.
5. Выявление и обнаружение подозрительных действий
5.1. Любая финансовая операция, которая может быть связана с отмыванием денег, считается подозрительной.
5.2. Основанием для определения того, что конкретная транзакция является подозрительной, могут быть личные наблюдения и опыт сотрудников Компании, а также полученная или идентифицированная информация.
5.3. Сотрудник отдела торговых услуг должен постоянно отслеживать и обновлять системы, используемые Компанией для обнаружения подозрительных действий.
5.4. В соответствии с действующими законами и требованиями международных организаций, Компания может, где это уместно, и без обязательства получения одобрения или уведомления Клиента, уведомлять регулирующие и / или правоохранительные органы о любых подозрительных операциях.
5.5. Компания должна периодически ссылаться на списки, опубликованные местными властями и международными организациями, в которых содержатся имена известных террористов или лиц, подозреваемых в террористической деятельности, террористических организаций, стран с высоким уровнем риска, ограниченный список стран, подпадающих под санкции OFAC (Office of Foreign Assets Control), юрисдикции, которые не обеспечивают достаточный уровень процедур по борьбе с отмыванием денег, а также страны, на которые распространяются санкции, чтобы определить, включен ли Клиент Компании или потенциальный Клиент и / или страна юрисдикции такого Клиента в вышеуказанных списках.5.6. Компания должна постоянно проводить процедуры должной осмотрительности в отношении своих Клиентов и тщательно проверять проводимые ими транзакции, чтобы обеспечить совместимость этих транзакций со знанием Компании своих Клиентов, их бизнеса и, при необходимости, их источника доходов.
6. Поправки и модификации
6.1. Настоящая Политика KYC может быть изменена или дополнена в любое время по собственному усмотрению Pegas-kassa. Вы признаете и соглашаетесь с тем, что вы несете ответственность за периодическую проверку Политики KYC и ознакомление с изменениями и дополнениями.
6.2. Если вы не хотите принимать измененную и / или дополненную Политику KYC, вы не должны продолжать использовать данный Сервис. Ваше дальнейшее использование Сайта и / или Сервиса после публикации изменений в Политике KYC будет рассматриваться как ваше согласие с этими изменениями.
7. Третьи стороны
7.1. Для выполнения некоторых своих бизнес-функций Компания может привлекать сторонних поставщиков услуг. Компания должна приложить усилия, чтобы определить, во время начального и текущего процесса, насколько это возможно, есть ли какие-либо инициированные расследования и иски против любых таких сторонних поставщиков услуг. Компания также должна определить, получил ли сторонний поставщик все необходимые лицензии, разрешения и одобрения, прежде чем устанавливать деловые отношения с таким сторонним поставщиком услуг.
7.2. Что касается собственного персонала, Компания должна тщательно проанализировать всех кандидатов на работу и определить, подпадает ли деятельность нового сотрудника в категорию, которая подвержена отмыванию денег. Кроме того, Компания подготовила и реализует ряд программ обучения персонала процедурам идентификации клиентов и предотвращения отмывания денег.
8. Пользовательское соглашение
8.1. Используя наш сервис, вы гарантируете, что не собираетесь совершать какие-либо запрещенные действия, описанные в данном документе; кроме того, вы соглашаетесь на любые проверки, связанные с проведением расследования в соответствии с Политикой борьбы с мошенничеством, и соглашаетесь полностью и оперативно сотрудничать с уполномоченным по борьбе с мошенничеством в рамках такого расследования.
9. Заявление о соответствии требованиям
9.1. Корпоративный клиент (уполномоченный сотрудник Корпоративного клиента) подтверждает, что он прочитал и понял действующую Политику и что они (или их компания) должны действовать в полном соответствии с требованиями и стандартами, изложенными в Политике, и соблюдать все действующие законы и другие правила и требования, регулирующие его деятельность в качестве Корпоративного клиента.
9.2. Корпоративный клиент (уполномоченный сотрудник Корпоративного клиента) признает, что он несет ответственность за свои действия в соответствии с действующим законодательством в сфере, обсуждаемой в настоящей Политике, и несет ответственность за несоблюдение таких законов.
Согласно политике AML / KYC, слова «Pegas-kassa», «Компания», «мы», «нам» или «наш» относятся к компании DBR SECURITY LTD , включая, без ограничений, ее владельцев, директоров, инвесторов, сотрудников и других относящихся к ней лиц. В зависимости от контекста «Pegas-kassa» может также относиться к услугам, товарам, веб-сайту, контенту или другим материалам, предоставляемым Pegas-kassa.
Политика AML / KYC является неотъемлемой частью Условий Пользования. Принимая условия Пользования, вы автоматически соглашаетесь с политикой AML / KYC. Все термины, указанные в настоящем Политике AML/KYC заглавными буквами и не имеющие иных определений имеют те же значения, что и в Условиях Пользования.
Определения
Термины прописанные заглавными буквами в настоящей Политике по борьбе с мошенничеством (Anti-Fraud Policy), имеют следующее значение:
Prohibited Conduct/Запрещенное поведение означает любое незаконное поведение, которое включает мошенничество, коррупцию, отмывание денег, сговор, финансирование терроризма и любое другое преступное поведение.
Fraud / Мошенничество означает использование обмана с целью преследования личных интересов и нанесения ущерба интересам Пользователей и / или Pegas-kassa.
Corruption / Коррупция означает предложение, предоставление, получение или ходатайство, прямо или косвенно, чего-либо ценного, что могло бы оказать ненадлежащее влияние на действия другой стороны.
Money laundering / Отмывание денег означает схему финансовых транзакций, целью которой является сокрытие личности, источника и места назначения незаконно полученных денег.
Collusion / Сговор означает договоренность между двумя или более сторонами, направленную на достижение ненадлежащей цели, включая неправомерное влияние на действия другой стороны.
Terrorist financing / Финансирование терроризма означает предоставление или сбор средств любыми способами, прямо или косвенно, с намерением их использования или при условии, что они будут использоваться полностью или частично для осуществления любого из преступлений связанного с терроризмом.
Criminal conduct / Преступное поведение означает преступление в любой части мира или то, что будет квалифицироваться как преступление в любой части мира, если оно произошло там.
Все термины, указанные в настоящем Политике по борьбе с мошенничеством, заглавными буквами и не имеющие иных определений имеют те же значения, что и в Условиях Пользования
- Общие Положения
1.2. Компания распространяющая Политику AML/KYC, может вносить в нее изменения и дополнения по своему усмотрению и будет контролировать соблюдение ее положений и требований.
1.3. Текущая версия Политики всегда доступна на веб-сайте по адресу: https://pegas-kassa.com/aml-kyc-policy/
2. Сотрудник отдела торговых услуг
2.1. Для контроля и реализации процедур, отраженных в Политике, Компания назначает сотрудника отдела торговых услуг.
2.2. Сотрудник отдела торговых услуг отвечает за сбор, анализ и расследование информации о любых подозрительных действиях и обучении сотрудников компании соответствующим процедурам; Сотрудник отдела торговых услуг должен определить процедуры и правила для идентификации Клиентов, проверки и мониторинга необычных транзакций.
3. Политика идентификации
3.1. В целях идентификации Клиентов Компания запрашивает следующие документы:
- Учредительный Договор;
- свидетельство о регистрации;
- устав акционеров компании;
- документ, подтверждающий права и полномочия лица, уполномоченного действовать от имени компании без доверенности и т.д .;
- удостоверение личности (паспорт, водительское удостоверение, ID карта);
- подтверждение адреса прописки (выписка из банка, счет за коммунальные услуги);
- счет за коммунальные услуги;
- рекомендательное письмо
3.2. Процедура KYC (Знай своего клиента) распространяется на пользователей, подозреваемых в совершении незаконных транзакций. Мы можем запросить у вас следующие документы, удостоверяющие вашу личность:
Документы, удостоверяющие личность:
- внутренний и / или заграничный паспорт;
- удостоверение личности, ID карта.
Проверка адреса:
- копия счета за коммунальные услуги;
- телефонный счет, счет за электричество;
- Выписка из банка.
Другие документы, такие как водительское удостоверение и т. д.
4. Процедуры проверки «Знай своего клиента»
4.1. Компания проводит процедуры проверки «Знай своего клиента» (KYC), чтобы избежать риска привлечения к ответственности и защитить себя от попыток Клиента использовать Компанию для осуществления незаконных действий.
4.2. В рамках процедур KYC Компания оценивает транзакции Клиентов, а также собирает и хранит информацию о существенных фактах, касающихся Клиентов, потенциальных Клиентов и их транзакций.
4.3. После проведения процедур идентификации, относящихся к Клиенту, Компания сохраняет информацию, полученную в файле этого Клиента. Компания обязана выполнить процедуры идентификации, относящиеся к Клиенту, единожды.
4.4. Компания стремится защищать права Клиентов и конфиденциальность их личных данных. Компания собирает личную информацию от Клиентов только в той мере, в какой это необходимо для обеспечения надлежащего оказания услуг Клиентами. Такая личная информация о Клиентах и бывших Клиентах может быть передана третьим лицам только при ограниченном числе обстоятельств в соответствии с применимыми законами и соглашениями между Компанией и Клиентом.
4.5. Компания должна тщательно хранить файлы Клиента, включая выписки, отчеты о транзакциях, квитанции, заметки, внутреннюю переписку и любые другие документы, связанные с клиентом, в электронном формате в течение всего времени, на случай если они могут быть затребованы командами андеррайтинга в соответствующих банках-эквайерах/ процессорах, которые использует Клиент.
4.6. Компания имеет право приостановить действие Учетной записи, связанной с подозрительной деятельностью, и попросить владельца такой Учетной записи пройти процедуру KYC.
5. Выявление и обнаружение подозрительных действий
5.1. Любая финансовая операция, которая может быть связана с отмыванием денег, считается подозрительной.
5.2. Основанием для определения того, что конкретная транзакция является подозрительной, могут быть личные наблюдения и опыт сотрудников Компании, а также полученная или идентифицированная информация.
5.3. Сотрудник отдела торговых услуг должен постоянно отслеживать и обновлять системы, используемые Компанией для обнаружения подозрительных действий.
5.4. В соответствии с действующими законами и требованиями международных организаций, Компания может, где это уместно, и без обязательства получения одобрения или уведомления Клиента, уведомлять регулирующие и / или правоохранительные органы о любых подозрительных операциях.
5.5. Компания должна периодически ссылаться на списки, опубликованные местными властями и международными организациями, в которых содержатся имена известных террористов или лиц, подозреваемых в террористической деятельности, террористических организаций, стран с высоким уровнем риска, ограниченный список стран, подпадающих под санкции OFAC (Office of Foreign Assets Control), юрисдикции, которые не обеспечивают достаточный уровень процедур по борьбе с отмыванием денег, а также страны, на которые распространяются санкции, чтобы определить, включен ли Клиент Компании или потенциальный Клиент и / или страна юрисдикции такого Клиента в вышеуказанных списках.5.6. Компания должна постоянно проводить процедуры должной осмотрительности в отношении своих Клиентов и тщательно проверять проводимые ими транзакции, чтобы обеспечить совместимость этих транзакций со знанием Компании своих Клиентов, их бизнеса и, при необходимости, их источника доходов.
6. Поправки и модификации
6.1. Настоящая Политика KYC может быть изменена или дополнена в любое время по собственному усмотрению Pegas-kassa. Вы признаете и соглашаетесь с тем, что вы несете ответственность за периодическую проверку Политики KYC и ознакомление с изменениями и дополнениями.
6.2. Если вы не хотите принимать измененную и / или дополненную Политику KYC, вы не должны продолжать использовать данный Сервис. Ваше дальнейшее использование Сайта и / или Сервиса после публикации изменений в Политике KYC будет рассматриваться как ваше согласие с этими изменениями.
7. Третьи стороны
7.1. Для выполнения некоторых своих бизнес-функций Компания может привлекать сторонних поставщиков услуг. Компания должна приложить усилия, чтобы определить, во время начального и текущего процесса, насколько это возможно, есть ли какие-либо инициированные расследования и иски против любых таких сторонних поставщиков услуг. Компания также должна определить, получил ли сторонний поставщик все необходимые лицензии, разрешения и одобрения, прежде чем устанавливать деловые отношения с таким сторонним поставщиком услуг.
7.2. Что касается собственного персонала, Компания должна тщательно проанализировать всех кандидатов на работу и определить, подпадает ли деятельность нового сотрудника в категорию, которая подвержена отмыванию денег. Кроме того, Компания подготовила и реализует ряд программ обучения персонала процедурам идентификации клиентов и предотвращения отмывания денег.
8. Пользовательское соглашение
8.1. Используя наш сервис, вы гарантируете, что не собираетесь совершать какие-либо запрещенные действия, описанные в данном документе; кроме того, вы соглашаетесь на любые проверки, связанные с проведением расследования в соответствии с Политикой борьбы с мошенничеством, и соглашаетесь полностью и оперативно сотрудничать с уполномоченным по борьбе с мошенничеством в рамках такого расследования.
9. Заявление о соответствии требованиям
9.1. Корпоративный клиент (уполномоченный сотрудник Корпоративного клиента) подтверждает, что он прочитал и понял действующую Политику и что они (или их компания) должны действовать в полном соответствии с требованиями и стандартами, изложенными в Политике, и соблюдать все действующие законы и другие правила и требования, регулирующие его деятельность в качестве Корпоративного клиента.
9.2. Корпоративный клиент (уполномоченный сотрудник Корпоративного клиента) признает, что он несет ответственность за свои действия в соответствии с действующим законодательством в сфере, обсуждаемой в настоящей Политике, и несет ответственность за несоблюдение таких законов.